Қазақстанда алтын өткізу үшін қандай құжаттар міндетті болып табылады
Қазақстан Республикасының ломбардтары мен сатып алу орындарына зергерлік бұйымдарды, құймаларды немесе бағалы металдар сынығын өткізу — бұл заңды түрде ресімделетін қаржылық мәміле. ҚР заңнамасына және микроқаржылық қызметті реттеу ережелеріне сәйкес, қаржы ұйымдары әрбір клиенттің жеке басын сәйкестендіруге (идентификациялауға) міндетті.
Бағалау және қолма-қол ақша алу процедурасы тез әрі кідіріссіз өтуі үшін құжаттардың толық пакетін алдын ала дайындау қажет.
ҚР ломбардтары мен сатып алу орындары қабылдайтын құжаттар тізімі
Қазақстан қалаларында (Астана, Алматы, Шымкент, Қарағанды т.б.) кепіл шартын (микрокредитті) немесе сатып алу-сату шартын (сатып алуды) ресімдеу үшін ЖСН міндетті түрде көрсетілген келесі құжаттар қабылданады:
- ҚР азаматының жеке куәлігі: Жеке тұлғаларға арналған негізгі әрі ең кең таралған құжат.
- ҚР азаматының төлқұжаты (паспорты): Жеке куәлік болмаған кезде немесе клиенттің таңдауы бойынша қолданылады.
- Шетелдіктің ҚР-да тұруға ықтиярхаты (ТЫХ / ВНЖ): Қазақстанда тұрақты тұратын шетел азаматтарына бағалы металдарды жалпы негізде өткізуге мүмкіндік береді.
- eGov Mobile-дағы цифрлық куәлік: Қазақстандағы ірі желілік ломбардтардың көпшілігі eGov Цифрлық құжаттар сервисімен интеграцияланған. Құжатты смартфондағы QR-код арқылы ұсына аласыз.
- ЖСН бар шетел азаматының төлқұжаты: Тұруға ықтиярхаты жоқ шетелдіктер мәмілені шетелдік төлқұжаты және ХҚКО-дан (ЦОН) алған уақытша ЖСН болған кезде жасай алады.
Маңызды: Жүргізуші куәлігі микрокредиттерді және сатып алу шарттарын ресімдеуге арналған құжаттар тізіміне кірмейді, өйткені ҚР заңдары бойынша ол жеке басты куәландыратын негізгі құжат болып табылмайды.
Клиенттің жасына қойылатын талаптар
ҚР Азаматтық кодексіне және ҚНРДА ережелеріне сәйкес, бағалы металдармен қаржылық мәмілелерді (кепіл, сату, сатып алу) жасауға тек 18 жасқа толған толық әрекетке қабілетті азаматтар құқылы.
18 жасқа толмаған тұлғаларға Қазақстан ломбардтары мен сатып алу орындары төлқұжаты болса да немесе нотариалды сенімхатсыз туыстарының қатысуымен де алтын қабылдаудан заңды түрде бас тартады.
Алтынға чектер, биркалар және сертификаттар қажет пе?
Илеспе құжаттарға қойылатын талаптар өткізілетін мүліктің санатына байланысты:
| Алтын санаты | Чектер мен биркалар қажет пе? | Сертификат міндетті ме? |
|---|---|---|
| Зергерлік әшекейлер мен сынық | Міндетті емес (бағалау салмағы мен сынамасы бойынша жүреді) | Талап етілмейді |
| ҚР Ұлттық банкінің инвестициялық құймалары | ЕКБ кассалық чегін сақтаған жөн | Зауыттық сертификат пен блистер міндетті |
| ALTYN TENGE коллекциялық монеталары | Сатып алу чегі болғаны жөн | ҚР ҰБ түпнұсқалық сертификаты міндетті |
| Бренндік әшекейлер (Cartier, Tiffany) | Түпнұсқаны растау үшін болғаны жөн | Бренд сертификаты құнды арттырады |
Үлкен сомалар кезіндегі қаржылық мониторинг (ТЖҚ/КЖТ)
Алтынды үлкен сомаға өткізген кезде Қазақстанның ломбардтары мен сатып алу орындары ҚР «Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жууға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы» Заңының қолданысына түседі. Егер мәміле сомасы шекті мәндерден асып кетсе, ұйым қосымша мәліметтерді сұрай алады:
- Мүліктің шығу тегінің көзін көрсете отырып, клиент анкетсын толтыру.
- Заемшының немесе сатушының банктік картасына (IBAN) ақша аудару арқылы есеп айырысуды жүргізу.
Чек-лист: ломбардқа өзіңізбен бірге не алу керек
- ЖСН бар құжаттың түпнұсқасы: Жеке куәлік, тұруға ықтиярхат, төлқұжат немесе белсенді eGov Mobile қосымшасы.
- Тазаланған зергерлік бұйым: Алтын әшекейлер, сауыттар (коронкалар) немесе құймалар.
- Қаптамасы мен сертификаттары: ҚР Ұлттық банкінің өлшемді құймалары немесе бренндік бұйымдар үшін.
- Банк картасы: Қаражатты қолма-қол ақшасыз аудару үшін (қалауыңыз бойынша немесе мәміленің ірі сомалары кезінде).
GTkz ақпараттық анықтамасы: Порталдың барлық материалдары тек анықтамалық-талдамалық сипатта. Біз алтынды сатып алмаймыз, кепілге заемдар бермейміз және Қазақстан Республикасында ломбард қызметтерін ұсынбаймыз.
